中新網(wǎng)福建新聞12月24日電 11月22日上午10時(shí)許，一名戴著鴨舌帽的中年男子走進(jìn)中國(guó)工商銀行三明分行永安支行下轄網(wǎng)點(diǎn)南門(mén)支行營(yíng)業(yè)大廳表示要支取現(xiàn)金兩萬(wàn)元。當(dāng)班客服經(jīng)理按照監(jiān)管部門(mén)指示、行內(nèi)培訓(xùn)要求指導(dǎo)該名男子填寫(xiě)《三明市公安局大額取現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)》，并用身份證在柜面打印其賬戶近一個(gè)月的交易明細(xì)，讀取身份證時(shí)發(fā)現(xiàn)該名男子為外來(lái)人員。柜面客服經(jīng)理對(duì)明細(xì)核查后發(fā)現(xiàn)，該賬戶平時(shí)并無(wú)留存資金且近期頻繁小額1元、100元轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出，21日他行跨地區(qū)匯入兩萬(wàn)元，22日要求提取現(xiàn)金，賬戶使用情況不合常理�？头�(jīng)理對(duì)此表示質(zhì)疑，遂嚴(yán)肅詢問(wèn)款項(xiàng)來(lái)源和用途，該男子表示該筆資金為其跟以前的同事借款，用于支付孩子學(xué)費(fèi)。詢問(wèn)過(guò)程中，該名男子言語(yǔ)閃爍，一直利用“取錢(qián)難”的話題搪塞，對(duì)所詢問(wèn)之事常常避而不談，行為異常。
同時(shí)，永安支行客服經(jīng)理在系統(tǒng)錄入卡片信息時(shí)也收到了系統(tǒng)的異常提醒。經(jīng)客服經(jīng)理多次詢問(wèn)，客戶仍無(wú)法提供相關(guān)借據(jù)、聊天記錄等予以佐證。此刻，客服經(jīng)理高度警覺(jué)，設(shè)法假借授權(quán)之意示意當(dāng)班網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)入柜面，對(duì)事件簡(jiǎn)單描述后，雙人進(jìn)一步核實(shí)情況。
網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人再次核查該客戶的歷史交易明細(xì)，發(fā)現(xiàn)存在明顯異常，小額交易頻繁，且資金跨地區(qū)匯入較多。該名男子為貴州籍浙江務(wù)工人員，其表示近期到三明永安出差，故臨時(shí)在此取款，但當(dāng)下并不屬于開(kāi)學(xué)季，這與原告知用途用于孩子學(xué)費(fèi)不符。客服經(jīng)理初步核實(shí)時(shí)，該男子告知是聯(lián)系前同事借的款，我行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人讓其提供前同事的手機(jī)號(hào)碼電話核實(shí)時(shí)，該男子卻又表示是通過(guò)中間人聯(lián)系前同事借的，并無(wú)前同事聯(lián)系方式，且未隨身攜帶手機(jī)，無(wú)法提供號(hào)碼。
該男子多次前后言語(yǔ)不一致，行為十分可疑，且無(wú)法核實(shí)真實(shí)性。同時(shí)，該男子見(jiàn)遲遲未能取款，有些焦慮和怒氣，意圖放棄支取離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)。按照日常大額取現(xiàn)培訓(xùn)要求，必要時(shí)聯(lián)系警方，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人到后方秘密電話聯(lián)系網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)上報(bào)情況，表明經(jīng)雙人核查判斷該名男子十分可疑，讓網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)盡快聯(lián)系警方，在拖延時(shí)間等待警方到場(chǎng)的過(guò)程中，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、大堂經(jīng)理與該男子閑聊，對(duì)銀行核實(shí)客戶身份信息、資金來(lái)源及取款用途的必要性作出解釋?zhuān)⒁龑?dǎo)其到智能柜員機(jī)打印近三個(gè)月明細(xì)，安撫情緒，讓其放松警惕。
警方在第一時(shí)間趕到現(xiàn)場(chǎng)，警方初步詢問(wèn)仍謊話連篇，表示不知道錢(qián)誰(shuí)打來(lái)的，看見(jiàn)有錢(qián)就試著取出來(lái)花。經(jīng)警方核查，賬戶確認(rèn)存在涉案情況，該名男子已被警方控制。當(dāng)天下午，網(wǎng)點(diǎn)配合警方凍結(jié)賬戶，最大限度地挽回受害人的損失。永安市反詐中心及市公安局對(duì)工行三明永安南門(mén)支行工作人員的反詐意識(shí)、臨場(chǎng)應(yīng)變能力及認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度給予和高度認(rèn)可。
永安支行常態(tài)化開(kāi)展反詐培訓(xùn)，著力增強(qiáng)全體員工的反詐意識(shí)和能力，工行三明永安南門(mén)支行的員工貫徹落實(shí)監(jiān)管部門(mén)要求，將所學(xué)知識(shí)有效地運(yùn)用在實(shí)際工作中，展現(xiàn)了優(yōu)秀的應(yīng)變能力和專(zhuān)業(yè)水平，成功堵截涉詐資金2萬(wàn)元，并協(xié)助警方抓獲嫌疑人，充分彰顯了工商銀行國(guó)有大行的良好風(fēng)范。
未來(lái)，永安支行還將常態(tài)化開(kāi)展反詐金融知識(shí)宣傳教育活動(dòng)，堅(jiān)守初心，牢記使命，踐行大行擔(dān)當(dāng)，履行社會(huì)責(zé)任，繼續(xù)強(qiáng)化警銀合作，共筑金融反詐的“防護(hù)墻”，守護(hù)好百姓的“錢(qián)袋子”。(完)