中新網(wǎng)福建新聞6月28日電(李思福 李滿秀)虛構(gòu)交易，為他人刷信用卡套現(xiàn)收取手續(xù)費(fèi)。日前，武平法院依法判決賴某犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金人民幣二萬(wàn)五千元。
法院經(jīng)審理查明，2016年7月至2019年5月，被告人賴某違反國(guó)家規(guī)定，使用其本人辦理的POS機(jī)，以虛構(gòu)交易的方式向黃某等人直接支付現(xiàn)金，非法套取現(xiàn)金至少1675523元，并從中獲利至少5000元。2020年8月19日，被告人賴某被公安民警抓獲歸案。
法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人賴某違反國(guó)家管理規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))，以虛構(gòu)交易的方式，向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額累計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元，情節(jié)嚴(yán)重，其行為構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。結(jié)合被告人具有認(rèn)罪認(rèn)罰、坦白、退出違法所得并預(yù)交罰金等情節(jié)，又根據(jù)其犯罪性質(zhì)、犯罪情節(jié)和悔罪表現(xiàn)，遂作出如上判決。
法官說(shuō)法
最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
信用卡非法套現(xiàn)嚴(yán)重破壞金融管理秩序，各商戶及POS機(jī)持有人要嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，切莫以身試法，通過(guò)POS機(jī)進(jìn)行虛假交易、套取資金。同時(shí)，信用卡持有人也要嚴(yán)格按照信用卡業(yè)務(wù)管理辦法中的規(guī)定使用銀行卡，不轉(zhuǎn)借他人使用，也不能冒用他人信用卡，以保證自己的財(cái)產(chǎn)安全。(完)